Bank sekat RM399 juta transaksi jenayah kewangan
17 FEB : Sejumlah RM399 juta transaksi membabitkan aktiviti jenayah kewangan disekat pihak bank sepanjang tahun lalu.
Ini termasuk melibatkan penipuan (scam) dan akaun keldai.
Dalam pada itu, Timbalan Menteri Kewangan, Lim Hui Ying memaklumkan rekod kes penipuan secara ‘phishing’ dan ‘malware’ yang dilapor kepada Bank Negara Malaysia (BNM) menunjukkan penurunan sehingga 60 peratus pada sembilan bulan pertama tahun lalu.
“Ia menunjukkan peraturan dan piawaian yang sedia ada ke atas institusi kewangan termasuk bagi pengesanan penipuan adalah berkesan dalam mengurangkan kes penipuan dan meningkatkan keselamatan perbankan atas talian,” katanya.
Beliau berkata demikian pada sesi jawab lisan di Dewan Rakyat, hari ini bagi menjawab soalan Chong Chieng Jen (PH-Stampin) berkait jenayah akaun keldai yang masih berleluasa walaupun BNM menetapkan peraturan dan piawaian ke atas institusi kewangan bagi mengelakkan institusi terbabit disalah guna bagi tujuan jenayah kewangan.
Selain itu, Hui Ying berkata 34 peratus dana berjaya dibekukan melalui Portal Fraud Kebangsaan (NFP) yang dilancarkan sebelum ini berbanding purata bulanan sebelum penggunaan portal tersebut.
Jelasnya, NFP berperanan dalam mengukuhkan penguatkuasaan dalam membeku dana berkaitan jenayah kewangan.
Sementara itu katanya, statistik Polis Diraja Malaysia (PDRM) merekodkan 95 peratus daripada kes penipuan kewangan di Malaysia terjadi susulan mangsa melakukan dan meluluskan transaksi pembayaran secara sukarela
“Contohnya ia membabitkan kes penipuan cinta dan penipuan pelaburan tidak wujud. Jadi dalam kes penipuan dengan kebenaran ini, pembayaran ganti rugi dengan sewenang-wenangnya boleh membawa kepada bahaya moral.
“Berikutan corak penipuan dengan kebenaran membabitkan transaksi tulen, institusi kewangan menghadapi cabaran untuk mengatasi dan menyekat tanpa menimbulkan risiko yang mengganggu gugat kelancaran fungsi sistem pembayaran,” katanya.
Menurutnya, tindakan pengawalselian dan penguatkuasaan boleh diambil terhadap bank termasuk pendakwaan, kompaun, admin penalti serta surat amaran sekiranya terdapat sebarang ketidakpatuhan terhadap peraturan terutama mengakibatkan kes penipuan berlaku.
Katanya, BNM memantau tahap kepatuhan institusi kewangan pada peraturan itu secara berterusan.